#洗钱是违法行为_切勿以身试法
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​洗钱的核心是解决 2 个问题：
​①钱是怎么没的
​②钱是怎么来的
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​对于【问题①钱是怎么没的】，它指的是，从资金池挪用金钱后，要解释资金池的钱为什么少了
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​常见的【资金池】有公司财务、彩票、public 预算

做账、无中生有存在“中奖者”、资金给乙方是对应的解释理由

【旁氏骗局】也是有资金池的，做局者往往会请【托】入局，这些托共享同一个资金池，资金池的钱差不多了，再卷款跑路，庞氏骗局往往包装得正规，得来的金钱一般不用洗（毕竟玩得好的话，可以解释称这是销售收入）

如果金钱是从诈骗中得来的，也不需要解释钱是怎么没的，因为没有受到监管的资金池
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​对于【问题​②钱是怎么来的】，它指的是，要说明白自身账户的金钱从何而来
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​要实现这一点，办法有：1️⃣将收钱的链条拉长；2️⃣伪造正常的收入；3️⃣干脆不解释了，将钱转移至境外
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​1️⃣将收钱的链条拉长，此处以“话费慢充”为例

原本是【赌客】将钱支付给【赌场】的网站，现在变成
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​【赌客】→【慢充话费的人的话费余额】→【慢充话费的人支付话费金额的9成给】→【最低级的慢充代理商】→【各级代理商】→【赌场】

这种方法当然不会天衣无缝，只是拉长了链条，增加了调查难度
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​当然，话费慢充也有合法的，如果代理商手上有大量充值订单，可以跟运营商谈个优惠价
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​2️⃣伪造正常的收入，最正常的解释方法是中了彩票
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​3️⃣干脆不解释了，将钱转移至境外
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​让大额金钱在各个账户之间流转，时而分流、时而汇流，过程中一点一点转移至境外
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​这也是为什么，国家要严厉打击出借银行卡给他人
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​再次提醒：洗钱是违法行为，切勿以身试法